1.2五年高职指导性人才培养方案（3.金融管理与实务专业）

江苏省五年制高等职业教育

金融管理与实务专业指导性人才培养方案

一、专业与专门化方向

专业名称：金融管理与实务（专业代码620103）

专门化方向：银行事务、证券事务、保险事务

二、入学要求与基本学制

入学要求：应届初中毕业生

基本学制：五年一贯制

办学层次：普通专科

三、培养目标

本专业培养与我国社会主义现代化建设要求相适应，德、智、体、美全面发展，具备良好的职业道德和职业素养，具有金融事务综合职业能力，在银行、证券、保险及相关岗位一线工作的发展型、复合型、创新型的技术技能人才。

四、职业（岗位）面向、职业资格及继续学习专业

（一）职业（岗位）面向

1.主要就业岗位：银行储蓄员、银行清算员、银行信贷员、信用卡业务员、信托业务员、证券发行员、证券交易员、保险代理人、保险理赔员等。

2.其他就业岗位：中小企业单位的出纳员、记账员、主管会计、资金管理员、仓库核算员等。

（二）职业资格

1.本专业学生毕业时应取得下列职业资格证书之一：银行从业资格证书、证券从业资格证书、保险代理从业资格证书、会计从业资格证书。

2.鼓励学生取得与专业相关的技术等级证书或职业资格证书、执业资格证书。

（三）继续学习专业

金融学、投资学、会计学等本科专业。

五、综合素质及职业能力

（一）综合素质

1.思想道德素质：

（1）热爱祖国，拥护党的基本路线，懂得中国特色社会主义理论体系的基本原理，具有爱国主义、集体主义精神和良好的思想品德。

（2）有正确的人生观、价值观；有较高的道德修养，文明礼貌、遵纪守法，有高度的责任感，有严谨、认真、细致的工作作风。

（3）具有团队精神和合作意识，具有一定的协调工作的能力和组织管理能力。

（4）遵守金融、会计职业道德，敬业爱岗、熟悉法律、依法办事、客观公正、搞好服务、保守秘密。坚持诚信为本、操守为重、坚持准则、不做假账。

2.科学文化素质:

（1）理解国家有关的法律、法规，具有社会活动需要的科学文化基本理论、基础知识和基本技能，具有高等职业教育所必备的文化知识、政治理论知识、社会科学知识等。

（2）具备较高的语言水平和熟练的计算机操作能力。

3.专业素质：

（1）认知金融、会计、财务、理财等基本理论知识；熟悉金融岗位所需的金融法规、金融制度的基本知识，掌握金融工作所需的专业计算技能、统计基础知识、计算机技术及金融软件运用知识。

（2）认知我国经济法律及金融、财政、税收等基础知识；理解金融制度、会计准则、审计准则、审计制度的基本知识。

（3）撰写常见财经应用文和一般信函，会金融情报资料检索，阅读理解金融制度文件。

（4）理解运用金融岗位所需的金融法规、金融制度，熟练运用金融专业所需的专业计算技能工具、金融软件；

4.身心素质: 有健康的体魄，良好的心理素质，有吃苦耐劳、甘于奉献的精神；具有健康向上的生活态度。

（二）职业能力

1.基本能力：

（1）熟练掌握人民币与外币的防伪技术。

（2）熟练掌握柜面点钞技术、珠算技术、金融统计方法、电脑传票输入技巧、汉字五笔输入技术、阿拉伯数字书写能力。

（3）具备查阅、翻译中英文专业资料和日常的语言交际能力；具有独立搜集、处理信息的能力。

（4）具备较扎实的经济金融管理方面的应用文写作能力和公文处理能力。

（5）熟练掌握柜台服务艺术、客户识别的基本技巧。

（6）具备提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创造能力。

（7）具有较强的社会活动能力、协调组织能力和社会交往能力。

2.核心能力：

（1）具有从事本专业实际业务如银行会计、出纳、储蓄、客户经理、信贷、金融监管、保险、财务管理、证券投资、投资理财、审计、资金调度等岗位工作能力和适应相邻专业业务工作的能力。

（2）熟悉各种凭证,处理传票,准确编制科目日结单,登记现金收、付日记簿。

（3）能正确保管、使用印章、钥匙，正确办理出入库手续，正确登记"库存现金登记簿。

（3）熟悉各种储蓄存款的种类及特点，能熟练地根据储户要求开立、注销各种储户账号，正确处理储户存、取款业务，正确计算储蓄利息并填写储蓄利息清单。

（4）熟悉各种银行结算方式,正确填写并审查各种票证的内容，准确按科目分清传票,并根据传票登记分户账，正确计算存贷款利息并进行转账，正确计算贴现息并处理账务，正确登记各类总账,编制日记表,并能熟练地使用错账查找方法来处理,核对账务。

（5）能依据国家有关的信贷政策，办理贷款发放,回收的业务，并能对贷款风险进行评价。

（6）能进行银行日常业务的凭证填制和审查,熟悉金融机构往来业务的核算规程,能填制、审查有关的会计凭证,能进行金融机构日常业务的会计处理。

（7）能进行对金融单位资产、负债、收入、费用、利润的确认和计量，会登记各类明细账。

（8）会对各类税收进行计算、纳税的网上申报。

（9）熟练地进行证券委托买卖入业务的操作，正确回答投资者的有关证券方面的提问,做好投资咨询工作；能把握基金、债券、股票等品种特征和价格变动的影响因素，对证券价格的波动进行技术分析。

（10）能把握保险业务的特性,依据保险相关法律法规,能制定保险展业计划;能分析保险各险种的具体条款,帮助客户设计良好的投保方案，回答客户的日常咨询,帮助客户合理确定保险金额,协助客户选择适当的赔偿限额档次；能熟练地填写各种投保单,进行保险业务的登录、统计。

六、教学时间分配（按周分配）

学期	学期周数	理论教学		实践教学						入学教育与军训	机动周
		授课周数	考试周数	技能训练		课程设计大型作业毕业设计		企业实习顶岗实习			机动周
		授课周数	考试周数	内容	周数	内容	周数	内容	周数
一	20	16	1	金融环境认知实训	8课时					2	1
二	20	17	1	社会实践	1						1
三	20	17	1	社会实践	1						1
四	20	17	1	企业经营认知与流程项目实训（ERP)	1						1
五	20	17	1	会计应用技术实训	1						1
六	20	17	1	会计应用技术实训	1						1
七	20	17	1	储蓄与出纳模拟	1						1
八	20	17	1	金融软件的安装与认知	1						1
九	20	17	1	金融岗位项目实训	1						1
十	20	0	0			毕业设计	2	顶岗实习	16		2
合计	200	153	9		8		2		16	2	11

七、教学时间安排（见附表）

八、主要专业课程及内容要求

序号	课程名称（课时）	主要教学内容及要求	教学实施建议
1	基础会计（170）	（1）达到会计从业资格考核相关要求；（2）主要教学内容：会计职业、会计核算基础、会计基本业务核算实务、财务会计报告、会计工作基本规范	结合会计从业资格考核组织教学
2	金融基础（34）	认知货币的职能；信用的产生、发展，信用的形式和信用工具的使用。能识别中央银行、商业银行、保险公司、信托投资机构等金融机构、非金融机构的性质、职能及业务内容	组织实地观摩银行金融机构
3	银行公共基础（68）	（1）达到银行从业资格考核相关要求；（2）主要教学内容：银行知识与业务，银行业相关法律法规，银行业从业人员职业操守	结合银行从业资格考核组织教学
4	证券市场基础知识（68）	（1）达到证券从业资格考核相关要求；（2）主要教学内容：证券的种类、证券市场的基本构成框架，证券发行和交易的过程及特点等基础知识；使学生了解证券的种类及基本特征；理解证券发行和交易的过程、特点；掌握证券市场的概况。通过证券基础这门课的教学，要使学生知道证券的基本种类，掌握证券的基本知识，熟练掌握证券交易的运行与交易规则	结合证券从业资格考核组织教学
5	个人理财（68）	（1）达到银行从业资格考核要求；（2）主要教学内容：金融市场和其他投资市场，银行理财产品，银行代理理财产品，理财顾问服务，个人理财业务相关法律法规，个人理财业务管理，个人理财业务风险管理，职业道德和投资者教育。	结合银行从业资格考核组织教学
6	证券交易（68）	（1）达到证券从业资格考核要求；（2）主要教学内容：证券经纪业务，经纪业务其他事项，证券自营和资产管理业务，融资融券业务，债券回购交易，清算和交收，证券营业部的经营管理与内部控制	结合证券从业资格考核组织教学
7	金融学（货币银行学）（68）	掌握《金融学》的基本理论、基本知识和基本方法；认识货币、信用和金融活动的一般规律性；了解货币、信用和银行等金融机构的历史发展，人类在金融管理方面积累的基本经验和一般惯例；了解当今世界（特别是主要发达国家）金融业发展的一般趋势及特点；了解我国货币金融方面的基本政策、法律和规章制度。同时，致力于培养和提高学生的分析、解决实际经济金融工作的能力
8	银行会计（102）	理解银行企业会计在银行经营管理的作用，掌握银行会计的基本理论和基本核算方法，使学生初步具备从事银行会计工作核算、组织管理以及运用会计手段从事金融业经营与监督管理的能力
9	国际金融（68）	学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和国际金融学的原理和方法分析现实国际金融问题和具体案例的能力。具备一定的国际结算能力，学会在实际中运用外汇交易的知识，对外汇风险回避及国际结算往来的策略和方法有所了解，能较熟练运用国际贸易中常用的结算工具，防范收汇风险。独立搜集、处理信息能力的形成
10	金融产品营销（68）	掌握金融产品知识与市场营销理论；能进行市场需求分析具备市场营销与业务拓展能力；具备较强的沟通能力；掌握银行卡、个人理财等产品营销技巧；开展证券及保险公司的产品营销及业务拓展	结合银行实践组织教学
11	证券投资实务（51）	证券价格的变动原因，证券投资与证券投机的区别；各种分析证券价格变化的常用分析方法和技术指标；树立正确的投资观念。股票发行、交易程序、证券交易活动；柜台操作规程；远程计算机终端买卖操作；股票、基金、国债的交易术语；股份有限公司的设立程序、组织机构、重整、合并、解散与清算的程序；股票交易技术分析的优劣，常用的技术指标分析股票行情
12	银行信贷管理与实务（51）	学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和方法分析商业资产负债及资金运营等情况。理解银行贷款管理工作的的基本理论、具体内容，掌握银行各类贷款管理方法和各项贷款业务的处理流程。独立搜集、处理信息能力的形成

九、专业教师任职资格

（一）教学团队要求

1.本专业的专任专业教师与在籍学生比不低于1:30。

2．专业负责人应具有副高及以上教师职务，取得经济师或与所任学科相关的专业技术职务或执业资格证书。

3.兼职教师占专业教师比例10%-30%。

（二）专任专业教师任职资格

1．取得教师职业资格证。

2．具有金融、财经类专业本科及以上学历。

3．具有良好的思想政治素质和职业道德，具备认真履行教师岗位职责的能力和水平，遵守教师职业道德规范。

4．在企事业单位工作2年以上或到企业或生产服务一线实践累计6个月以上，取得银行、证券、会计从业资格证书,并逐步成为“双师型”教师,取得经济师、理财规划师或与所任学科相关的专业技术职务或执业资格证书。

（三）兼职教师任职资格

1．在企业、行业、专业团体的财经岗位工作，有丰富的财经类专业技术和工作经验，具有经济师等中级及以上专业技术职务或财务管理职务。

2．具有一定的专业教学经历和教学水平。

3．具有较高的思想政治水平和责任心，热爱学生，为人师表。

4．有保证完成兼课任务所必需的时间。

十、实训（实验）条件

实训场所名称	主要功能	主要设备与资源	配置建议
货币与票据陈列中心	认识和学习货币发展，真伪货币识别、点钞训练；票据识别、鉴赏，票据会计处理等	计算机、投影仪，货币、票据样式，票据文化展示，点钞机、验钞机，货币发展史，真假币鉴别软件资源	能满足40人左右同时训练和教学要求的场所和设备配置
会计电算化实训中心	财政部批准的财务会计软件的教学与操作实训	计算机、投影仪、网络设备，金蝶、用友等财政部批准的财会软件系统	（1）能满足40人同时训练和教学要求；（2）按照本专业在校班级的3:1配置实训场所
模拟企业经营实训中心（ERP中心）	金融环境、金融经营岗位认知、商业银行经营管理、票据核算流程等教学与操作实训	计算机、投影仪、网络设备，ERP软件系统，ERP模拟沙盘系统等	能满足40人左右同时训练和教学要求的场所和设备配置
模拟银行实训中心	银行出纳各项业务流程的教学与实训	计算机、投影仪、网络设备，模拟实景布置，银行业务软件系统或模拟教学软件系统等	能满足40人左右同时训练和教学要求的场所和设备配置
证券交易实训中心	证券交易流程和工作任务的教学与实训	计算机、投影仪、网络设备，证券交易软件系统或模拟教学软件系统等	（1）能满足40人同时训练和教学要求；（2）按照本专业在校班级的3:1配置实训场所

十一、编制说明

（一）编制依据

1.《省政府办公厅转发省教育厅<关于进一步提高职业教育教学质量的意见>》（苏政办发[2012]194号）。

2.《省教育厅关于制定中等职业教育和五年制高等职业教育人才培养方案的指导意见》(苏教职[2012]36号)。

（二）课时及学分分配

本方案的总学时为4998，其中公共基础课为1904学时，占38.1%；专业平台课1666学时，占33.3%；专业方向课102学时，占2%；专业技能项目实训174学时，占3.5%；顶岗实习480学时，占9.6%；任选课566学时，占11.3%；其他类教育活动106学时，占2.2%。公共课基础课与专业课专业技能课的课时比例为4:6。

总学分290学分；计算办法：课程教学按照每学期16-17学时1学分计算；专业实训项目课程按照每周2学分计算；顶岗实习按照每周1.5学分计算;社会实践、军训、入学教育、毕业教育等教学活动按照1周1学分计算。

（三）限定选修课开设

1．德育课限选课：在心理健康、职业健康与安全、环保教育等课程中，限选1门课程，在第7学期开设；学校也可结合专业实际开设其他有关德育限选课程。

2．文化课限选课：在历史、地理、经济地理等课程中限选1-2门。

3.专业方向课限定选修课程：本指导方案对限定选修课程按照专业专门化方向设置专业会计课程模块，供各校根据本校会计类专业的特点和教学资源选择其一门类课程。

（四）任意选修课开设

1．任选课程分为人文素质类、专业技能类、社会实践类等三类课程。

2．为体现各校的办学特色和教学的规律性，任意选修课由各校自主课程开发和设置。

3．任意选修课程设置参考:

（1）人文素质类：书法、普通话定级、讲演与口才、茶艺欣赏、音乐欣赏、文学名著欣赏、摄影与欣赏、大众健美操、公共关系、礼仪训练等等。

（2）专业技能类：相关专业职业资格证书考核类课程、金融专业持续发展性课程、金融类软件运用、专业文化建设等类课程。

（3）社会实践类：市场调查、社会经济现象调查、金融财务管理案例调研、与金融企业结对短期跟岗体验等。

（五）其他

各校在执行本方案时，可根据实际情况进行适当调整，但专业平台课和专业实训项目课程的课程设置原则上不得调整。